9 保單檢查報告
1 保費 調整重點與方式
保單運算日2025. 4. 11
需求統計日2024. 1. 10距離今天15個月1天
2025年 保費合計800,803元 佔年收入53.39%
其中 保障型約469,068元 理財型約331,735元
保戶
陳俊男
年收入 100 萬元
配偶
林淑女
年收入 50 萬元
家庭年收入 150 萬元
被保人：保戶、配偶、子女。繳費人：保戶、配偶。符合理財金三角
保費合計422,013元
佔年收入28.13%
保費需求預算 依據
| 項目 | 現在保單HAVE | 現在需求NEED | 狀況 | 調整方向READJUST |
|---|---|---|---|---|
| 保障型保費 |
17.53萬元
|
15萬元
|
偏高 | 可減少25,278元 |
| 理財型保費 |
24.67萬元
|
45萬元
|
偏低 | 可增加20.33萬元 |
被保人：親屬。繳費人：保戶、配偶。不符合理財金三角
保費合計258,720元 佔年收入17.25%
其中 保障型約173,720元 理財型約85,000元
被保人：保戶、配偶、子女、親屬。繳費人：子女、親屬、其他人員。
保費合計120,070元
其中 保障型約120,070元 理財型約0元
保單調整重點
可先將保障型保費的部份調低，再將理財型保費的部份調高。
此外，您可以在檢視一下為親屬繳費的保單，看看其中是否有可調低保費的部份。
保障型保費
| 項目 | 現在保單HAVE | 現在需求NEED | 狀況 | 調整方向READJUST |
|---|---|---|---|---|
| 保障型保費 |
17.53萬元
|
15萬元
|
偏高 | 可減少25,278元 |
保障型保費
可先從保單中定期壽險、醫療險、意外險的契約開始著手調整(降低保障金額、縮短保障期間)，因為，這些契約中的現金價值較低，所以，在調低時所產生的損失也較低，如果這樣做的調幅還不夠，則再考慮將終身型的壽險契約調低(降低保障金額、將增值型變更為平準型、變更為定期型)。
保單「 繳費人 」為：「 保戶 」、「 配偶 」。
編號1
公司
富邦
繳別
年繳
要保人
陳俊男
保單狀況
正常
編號2
公司
國泰
繳別
年繳
要保人
陳俊男
保單狀況
正常
編號6
公司
南山
繳別
年繳
要保人
林淑女
保單狀況
正常
理財型保費
| 項目 | 現在保單HAVE | 現在需求NEED | 狀況 | 調整方向READJUST |
|---|---|---|---|---|
| 理財型保費 |
24.67萬元
|
45萬元
|
偏低 | 可增加20.33萬元 |
理財型保費
可先從保單中理財型壽險契約的部份調高，或新加保理財型壽險契約。
保單「 繳費人 」為：「 保戶 」、「 配偶 」。
編號2
公司
國泰
繳別
年繳
要保人
陳俊男
保單狀況
正常
編號3
公司
三商美邦
繳別
年繳
要保人
陳俊男
保單狀況
正常
編號4
公司
富邦
繳別
年繳
要保人
陳俊男
保單狀況
正常
編號5
公司
凱基
繳別
年繳
要保人
陳俊男
保單狀況
正常
此外，再檢視一下您為親屬繳費的保單，看看是否有保費可調低的部份。
保單「 繳費人 」為：「 保戶 」、「 配偶 」。
編號7
公司
富邦
繳別
年繳
要保人
陳千金
保單狀況
正常
編號8
公司
南山
繳別
年繳
要保人
陳少爺
保單狀況
正常
編號12
公司
富邦
繳別
年繳
要保人
複製李其他
保單狀況
正常
編號13
公司
富邦
繳別
年繳
要保人
林淑女
保單狀況
正常
編號14
公司
富邦
繳別
年繳
要保人
陳俊男
保單狀況
正常
編號15
公司
富邦
繳別
年繳
要保人
陳俊男
保單狀況
正常
服務人員 吳邦妮
公司 保單管理
行動 0980808080
本資料僅供參考 詳細內容和相關權益 皆以保單契約條款及該保險公司規定為準 
