保單管理：需要知道幫您完全管理保單
2 「 保單整理 」或「 保險存摺 」不等於〔 保單管理 〕
什麼是「 保單整理 」
  • 「 保單整理 」是將「 一位保戶 」~「 家庭成員 」投保的：
  • 各「 公司 」、各《 保單 》統計整理出一些「 簡單匯總表 」與「 部分資料數據 」，
  • 通常是用「 紙本 」或「 PDF 」或「 Email 」的方式提供給保戶了解。
※ 以下「 頁面 」和「 保單整理 」相關參考資料，請查閱　Google 圖片 〉 搜尋：
  保單整理表、 保障彙總表、 生命資產表、 保障圓餅圖。
保障分析表 生命資產表 圓餅圖 生命資產表
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「 紙本 」或「 PDF 」或「 Email 」為「 固定資料 」，無法『 即時更新 』。
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目前各家「 保險公司 」和「 保險經紀人公司 」提供自家從業人員的「 保單整理 」功能，
其【 保險商品資料庫資源 】無法完全統計管理：
『 壽險 』、『 意外 』、『 醫療 』、『 防癌 』、『 長期照顧 』、『 外幣 』、『 投資型 』、『 產物險 』、
『 公司團險 』、『 專案商品 』... 許多『 種類 』的〈 保險商品 〉。
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目前各公司提供自家從業人員的「 保單整理 」功能，其中沒有『 公正 』的『 保險理財需求 』，
無法產出『 公正 』的『 保單檢查報告 』。
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各家「 保險公司 」都是在『 銷售保險商品 』，彼此間是「 同業競爭者 」，
所以『 沒有辦法 』也『 不會 』提供保戶到「 自家公司網站上查詢 」所投保「 其他公司保單和相關資料 」。
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如果保戶：到「 A公司網站上查詢 」所投保「 B公司的保單和相關給付資料 」是『 不正確的 』，
因為「 A保險公司 」與「 B保險公司 」都是在『 銷售保險商品 』的「 同業競爭者 」，
保戶若是因此而『 提出申訴 』，就可能會產生「 同業競爭者 」之間有關的『 法律問題 』。
什麼是「 保險存摺 」
  • 目前最多國人接觸到的「 保險存摺 」是：壽險公會保險存摺。
  • 「 保險存摺 」是將「 一位保戶：本人 」投保的《 保單 》用類似「 信用卡 」的格式呈現出來，
  • 點選某張《 保單 》，可查詢此《 保單 》中的所有〈 保險契約 〉，
  • 點選某個〈 保險契約 〉，可查詢此〈 保險契約 〉中的「 幾項：給付項目 」。
※以下「 頁面 」 相關參考資料，請至 壽險公會保險存摺 自行註冊後，即可進行了解。
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「 保險存摺 」是以「 一位保戶：本人 」的「 身分證字號 」進行查詢：
只可查到「 一位保戶：本人 」為「 被保人 」和「 要保人 」的保單資料，
無法查詢和提供「 家庭成員 」的保單和統計資料。
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「 保險存摺 」提供的資料內容，是比「 保單整理 」更為簡單的，無法提供「 一位保戶：不同保單加總 」的統計資料。
「 保單整理 」或「 保險存摺 」不等於〔 保單管理 〕的原因
  • 因為「 保單整理 」無法提供：
1
各「 公司 」、各『 種類 』：
從〈 一個保險商品 〉 ~ 到《 一份保單 》 ~ 到《 所有保單 》 ~ 各項「給付明細與內容」。
2
從「 一位保戶 」~「 家庭成員 」：
在「 保費 」、「 保障 」、「 $領回 」方面：各月、各年、各種『 即時 』的「 統計報表與數據 」。
3
『 公正 』的『 保單檢查報告 』。
  • 而「 保險存摺 」提供的資料內容，又比「 保單整理 」更為簡單。
所以做了「 保單整理 」或「 保險存摺 」，不等於做好〔 保單管理 〕。
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