《 保險 》是依據「 保戶 」的『 需求 』而〔 規劃 〕
- 《 保險 》主要協助完成的「 財務目標 」是做好「 風險管理 」和「 投資理財 」；
- 需要有『 公正 』的『 保險理財需求 』功能，
- 才能幫助保戶做好在『 保費 』、『 保障 』、『 理財 』方面的量身規劃。
《 保單 》是依據「 保戶 」的『 需求 』而〔 調整 〕
- 每個人的『 保險理財需求 』都會隨著『 時間、經濟、子女年齡、人生階段 』的情況而改變；
- 完善的〔 保單管理 〕需要具備『 公正 』的『 保險理財需求 』功能。
- 「 當情況改變時 」或「 每隔2年 」需要再一次：
- 統計『 保險理財需求 』，核對《 現在保單狀況 》、檢視『 保單檢查報告 』、進行所需『 正確調整 』，
- 就會持續獲得完善〔 保單管理 〕的益處。
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此處的『 公正 』是指：
該「 公司 」：『 沒有銷售：保險商品 』，而且其「 動機 」：『 不是為了銷售：保險商品 』，
所製作的〔 功能與報表 〕。
該「 公司 」：『 沒有銷售：保險商品 』，而且其「 動機 」：『 不是為了銷售：保險商品 』，
所製作的〔 功能與報表 〕。
